+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Признание договора займа кабальным


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Верховный суд сформулировал стандарт доказывания по кабальным сделкам, которые обычно практически невозможно оспорить. Он проанализировал дело женщины, которая, страдая тяжелым заболеванием, должна была еще и помогать близким: немощной старушке-матери и непутевому сыну, которого осудили по уголовной статье. Она оспаривала продажу единственного жилья для них троих, которое передала сожительнице сына за бесценок. Две инстанции решили, что женщина пропустила срок исковой давности. ВС счел, что его можно было восстановить, и дал указания, как пересмотреть дело по сути. Примеров успешного оспаривания кабальных сделок почти нет из-за сложности доказывания, утверждает ведущий юрисконсульт "КСК групп" Елена Цатурян.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Сделки, заключенные под влиянием обмана, насилия и угрозы. Статья 179 ГК РФ - Егоров А.В.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Кабальная сделка

Как и любую другую сделку, суд может признать договор займа недействительным. В ряде случаев это может оказаться выгодным самому заемщику. Однако такой иск может подать не только заемщик, но и иные лица. В зависимости от ситуации это могут сделать либо только те лица, которые прямо названы в законе, либо любое заинтересованное лицо.

В результате заемщик может оказаться в сложном положении: ему придется досрочно вернуть полученные в качестве займа денежные средства. Анализ арбитражной практики показывает, что иногда заимодавцы, чтобы не исполнять свои обязательства по ранее заключенному договору займа, пытаются его признать в суде ничтожной сделкой. Оспоримая сделка является недействительной только в случае признания ее недействительной судом. До этого времени она порождает все юридические последствия, присущие действительным сделкам п.

Следовательно, договоры займа как оспоримые сделки могут быть признаны недействительными только в силу оспаривания их в суде. Таким образом, аннулирование договоров займа как оспоримых сделок происходит только по инициативе строго определенных управомоченных лиц. С 1 сентября года вступили в силу новые правила об основаниях и о последствиях недействительности сделок. А с 1 июня года введена новая статья В частности, показать, что у истца нет права оспаривать сделку или что недочетов, на которые ссылается истец, недостаточно для признания сделки недействительной.

Соответственно, и меры защиты, которые нужно будет предпринять заемщику, чтобы отстоять действительность договора, будут стандартными.

В то же время нужно учитывать, что некоторые основания чаще всего используются для оспаривания именно договора займа. Например, суд может решить, что:. Кроме того, дополнительные ограничения установлены для отдельных видов юридических лиц. Так, казенные учреждения вообще не имеют права предоставлять и получать займы п.

А государственные и муниципальные унитарные предприятия могут предоставлять и получать займы только с согласия собственника их имущества п. Вопрос: кто и как может оспорить договор займа, заключенный с унитарным предприятием? Во-первых, оспорить такой договор может только само это предприятие или собственник его имущества т. Другие заинтересованные лица например, кредиторы в рамках дела о банкротстве предприятия не имеют права предъявить такое требование.

Кроме того, суд не вправе по собственной инициативе применить последствия недействительности сделки. Во-вторых, такой иск можно предъявить в течение всего одного года с того дня, когда истец узнал о том, что сделка заключена с нарушением закона.

В-третьих, суд не может признать договор займа недействительным, если в материалах дела есть доказательства того, что собственник имущества одобрил этот договор даже если это сделано уже после его заключения. Поэтому их может оспорить не каждое заинтересованное лицо и только в рамках укороченного срока исковой давности.

Основанием для признания договоров займа недействительными сделками служит в том числе и нарушение при их заключении законодательства о крупных сделках и сделках с заинтересованностью. Договоры займа, заключенные организациями и подпадающие под признаки крупных сделок либо сделок с заинтересованностью, квалифицируются судебной практикой как оспоримые сделки.

Крупные сделки и сделки с заинтересованностью, заключенные с нарушением установленных законом требований, могут быть признаны недействительными по иску самого общества или акционера п.

Договоры займа как крупные сделки и сделки с заинтересованностью могут быть оспорены в суде административным управляющим, внешним управляющим, а также конкурсным управляющим должника ст. Независимо от того, по какому основанию суд признал договор займа недействительным, последствия такого решения для заемщика будут одинаковыми.

Недействительный договор не влечет юридических последствий за исключением тех, которые связаны с его недействительностью. Это означает, что фактическое исполнение сторонами сделки, совершенной с нарушением закона, не придает ей юридическую силу и не является основанием для отказа в признании такой сделки недействительной. При недействительности договора каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке.

Если же возвратить полученное в натуре невозможно в т. Для договора займа эти общие правила означают следующее. Возврату подлежит полученная заемщиком сумма займа за минусом тех денежных средств, которые им были уже уплачены заимодавцу в период действия договора займа. Документы, подтверждающие полное или частичное погашение суммы займа, нужно представлять в арбитражный суд в подлинниках или надлежащим образом заверенных копиях.

Практика показывает, что к требованиям заимодавца о возврате исполненного по недействительному ничтожному договору займа суд может применить правила о возврате неосновательного обогащения ст. Таким образом, если суд признает договор займа недействительным, заимодавец с применением правил о возврате неосновательного обогащения либо о недействительности сделки вправе взыскать с заемщика сумму займа, которой тот пользовался, а также проценты за пользование чужими денежными средствами за весь период пользования ими.

Суды апелляционной и кассационной инстанций оставили решение без изменения. Пример из практики: суд расценил сумму, полученную по недействительному договору займа, в качестве неосновательного обогащения заемщика.

В рамках дела о банкротстве предприятия суд включил сумму займа и процентов в реестр требований кредиторов. Суд объяснил это недействительностью договора займа, заключенного без согласия собственника имущества на совершение данной сделки. В то же время после признания договора недействительным стороны могут заключить специальное соглашение и предусмотреть в нем последствия недействительности сделки, отличающиеся от общих п.

Это возможно, если требование о недействительности заявила сторона договора:. После того как стороны заключат это соглашение, общие последствия недействительности сделки будут применяться, если иные последствия не предусмотрены соглашением сторон. Соглашение не должно затрагивать интересы третьих лиц и нарушать публичные интересы п. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество приобретатель за счет другого лица потерпевшего , обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество, то есть неосновательное обогащение п.

Таким образом, обязательство из неосновательного обогащения возникает, если есть совокупность следующих обстоятельств:. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами п. На сумму неосновательного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами ст.

Проценты подлежат уплате за весь период пользования чужими средствами по день фактической уплаты этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не определен более короткий срок п. В тех случаях, когда денежные средства передаются приобретателю в безналичной форме путем зачисления их на его банковский счет , следует исходить из того, что приобретатель должен узнать о неосновательном получении средств при представлении ему банком выписки о проведенных по счету операциях или иной информации о движении средств по счету.

Если же приобретатель представит доказательства, которые свидетельствуют о невозможности установления факта ошибочного зачисления по переданным ему данным, обязанность уплаты процентов возлагается на него с момента, когда он мог получить сведения об ошибочном получении средств п. Ответчик полагал, что проценты следует рассчитать только с даты вступления в силу решения о признании договора займа недействительным. Суд первой инстанции удовлетворил иск.

Суд кассационной инстанции оставил решение в силе и обосновал это следующим. Суд установил, что денежные средства, перечисленные платежными поручениями, предприятие не вернуло. При этом основания для их получения предприятием отсутствовали. В связи с этим суд сделал правильный вывод об обоснованности требования о взыскании неосновательного обогащения и правомерно удовлетворил иск.

Доводы заявителя жалобы о неправильном определении судом начала течения срока, с которого у него возникло неосновательное обогащение, несостоятельны. В связи с тем что договор займа признан судом ничтожной сделкой, которая недействительна с момента ее заключения, у ответчика не имелось правовых оснований для пользования денежными средствами с момента их перечисления на счет предприятия.

Кроме того, проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору п. Вопрос: в каком размере подлежат уплате должником проценты за пользование чужими средствами? Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является организация, — в месте ее нахождения средними ставками опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды процента банка по вкладам физических лиц.

Это правило применяется, если иной размер процентов не установлен законом или договором п. Если соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, то проценты по статье Гражданского кодекса РФ взысканы быть не могут.

Иное правило может быть установлено в договоре или следовать из закона п. Суд вправе уменьшить размер процентов, когда их сумма явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. Это возможно по заявлению должника заемщика п. Заявление о явной несоразмерности взыскиваемых процентов последствиям признания договора займа недействительным заемщик может сделать только при рассмотрении судом дела по правилам суда первой инстанции п.

Апелляционный суд не вправе снизить размер взыскиваемых процентов, если соответствующее заявление заемщиком не было сделано при рассмотрении спора в арбитражном суде первой инстанции. Итак, если суд все же признал договор займа недействительным, он взыщет с заемщика полученную сумму. В такой ситуации у заемщика остается еще один способ защитить свои права от действий недобросовестного заимодавца.

Если удастся доказать, что в действительности заимодавец не передал заемщику предмет займа, суд признает договор незаключенным по причине его безденежности.

Факт неполучения от заимодавца денежных средств заемщик может подтверждать с помощью предусмотренных действующим законодательством доказательств. Заемщик может подтверждать обстоятельства дела заключениями экспертизы, преддоговорной перепиской, указанием на ошибки, несостыковки и противоречия в доказательствах заимодавца, свидетельскими показаниями и т.

Например, заемщик может доказывать следующее:. Если договор займа должен быть заключен в письменной форме, но это требование стороны не выполнили, то его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается. Из этого правила есть исключение. Договор займа можно оспорить с использованием свидетельских показаний, если он был заключен ст.

Следовательно, при наличии таких обстоятельств заемщик может использовать свидетельские показания, даже если стороны нарушили письменную форму договора займа. Таким образом, если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности суд установит, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от заимодавца, договор займа будет считаться незаключенным.

Совет: в се доказательства, которые представлены заимодавцем, заемщик может оспаривать, вызывая сомнения в правоте заимодавца. Каждое обстоятельство необходимо трактовать в свою пользу. Чем больше будет сомнений в обоснованности доказательств, представленных заимодавцем, тем скорее суд встанет на сторону заемщика. Главная Договорное право Финансовые услуги Какие последствия для заемщика влечет признание договора займа недействительным 1.

Как возразить на иск о признании договора недействительным 2. Последствия признания договора займа недействительным 3. Как суды применяют правила о неосновательном обогащении 4. Как убедить суд в том, что договор займа не был заключен. Вас также может заинтересовать. В каких случаях заемщик может оспорить договор займа.

В какие сроки необходимо уведомить страховщика о наступлении страхового случая. Как страхователю оспорить необоснованные регрессные требования страховщика. Какие условия договора займа следует проверить заимодавцу.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Почему суды в России редко признают сделки кабальными

Распечатать Кабальная сделка На территории РФ действуют различные формы сделок, причем совершаются как правомерные сделки, так и носящие неправомерный характер. В нашей статье мы расскажем, что такое кабальная сделка, как признать сделку кабальной и каковы последствия действий, совершенных с нарушением буквы закона. Общее понятие о кабальной сделке сформулировано в ст. Чаще всего, на такие крайности идут заемщики вследствие возникновения сложных финансовых обстоятельств, при этом второй участник готов воспользоваться этой ситуацией, преследуя свои цели и интересы.

Общее понятие о кабальной сделке сформулировано в ст. Чаще всего, на такие крайности идут заемщики вследствие возникновения сложных финансовых обстоятельств, при этом второй участник готов воспользоваться этой ситуацией, преследуя свои цели и интересы.

Данный образец искового заявления о признании недействительной кабальной сделки можно использовать для признания недействительным договора займа с МФО или кредитного договора с завышенными процентными ставками. В соответствии со статьей Гражданского кодекса РФ, сделка, совершенная под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной, а также сделка, которую лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась кабальная сделка , может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. Если сделка признана недействительной, потерпевшему возвращается другой стороной все полученное ею по сделке, а при невозможности возвратить полученное в натуре, возмещается его стоимость в деньгах. Кроме того, потерпевшему возмещается другой стороной причиненный ему реальный ущерб. Выше указанные обстоятельства являются доказательством того, что договор заключен при стечении тяжких обстоятельств, а это влечет признание сделки недействительной.

Новеллы в законодательстве о займах

Судья Тихонова О. Признать недействительным п. Заслушав доклад судьи Колобковой О. Кобаидзе Т. В обоснование требований истица указала, что. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Верховный суд рассказал, как оспаривать кабальные сделки

Иногда такие исковые заявления о признании договора займа кабальным дают свои плоды в виде положительных решений суда. Примерами могут служить следующие судебные акты:. При этом, судя по текстам вышеуказанных судебных постановлений, заемщики не предоставили суду никаких доказательств заключения договора займа вследствие стечения тяжелых обстоятельств, существовавших на момент заключения сделки. Суд оставил установление входящего в предмет доказывания факта наличия тяжелых обстоятельств без внимания, по-видимому, исходя из презумпции, что под такой большой процент человек может взять деньги только вследствие наличия тяжелых жизненных обстоятельств, вследствие чего нет необходимости устанавливать были ли они на самом деле. Хотя предоставить доказательства наличия на момент заключения договора займа тяжелых обстоятельств, приведших к заключению договора займа на невыгодных условиях, должен в силу статьи 56 Гражданского процессуального кодекса РФ ГПК РФ заемщик.

Как и любую другую сделку, суд может признать договор займа недействительным.

Перед изучением Обзора рекомендуем предварительно ознакомиться с его оглавлением. Основные положения о заключении, исполнении и расторжении договора займа. Договор займа является одним из самых распространенных договоров в хозяйственной практике. В соответствии с п.

Условия кабальной сделки по займу можно оспорить в суде

На вопрос читателей ответил Чайковский городской прокурор, старший советник юстиции Константин Курагин. Лучший способ — отказаться от заключения договора займа на кабальных условиях. Для этого при заключении договора займа необходимо внимательно читать его условия.

Определение кабальной сделки содержится в п. Что же такое кабальная сделка по Гражданскому кодексу? Кабальная сделка - это сделка, которую лицо было вынуждено совершить на крайне невыгодных для себя условиях вследствие стечения тяжелых обстоятельств, а другая сторона по сделке воспользовалась такими обстоятельствами. Исходя из данного определения, можно выделить следующие признаки, которые присущи кабальной сделке:. Во-первых, характер обстоятельств.

Кабальный договор

По поводу подачи иска о признании кабальности сделки перед частным лицом. В свое время я взяла в долг у своей знакомой сумму, не для себя, тыс рублей, эти деньги она передавала мне по частям, но я вынуждена была написать расписку у нотариуса, что верну ей через 6 месяцев тыс, так как она проценты в банке теряет, изначально я знала, что такая сумма для меня тяжела, но я согласилась. Через полгода я вернула ей только тыс, взяла кредит в банке, большую сумму мне не одобрил банк. Оставшиеся тыс, т. Теперь на меня завели исполнительное производство, где мне требуется выплатить тыс 48 р. Получается, одолжили тыс, а отдать надо тыс.

Считает условия договора кабальными, поскольку размер . по займу, не имеет правового значения, оснований для признания.

Кабальная сделка — это сделка, совершенная вынуждено из-за стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась. Исковое заявление о признании сделки недействительной подается в районный суд по месту жительства ответчика, если цена иска больше 50 рублей, и мировому судье, если цена иска меньше 50 рублей. Подсудность определяется правилами статей 28 , 29 , 30 Гражданского процессуального кодекса РФ. Размер государственной пошлины определяется стоимостью имущества, переданного по сделке.

Кабальная сделка

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Алексей Нянькин. Cтарший партнер Адвокатского бюро г.

Кабальный договор займа судебная практика

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Апелляционное определение СК по гражданским делам Красноярского краевого суда от 16 июля г. Судебная коллегия по гражданским делам Красноярского краевого суда в составе:.

В обоснование требований указано, что ДД.

Кабальные условия. Заключение договора означает наличие как прав, так и обязанностей сторон по договору. Действующее законодательство предполагает, что стороны при заключении сделки действуют в своем интересе и не ущемляют ни свои, права ни права противоположной стороны по договору. По сути, договор — это равноценный обмен: денег на товар, здание, услугу и иное. Обязанность одной стороны — оплатить, обязанность второй стороны — поставить, осуществить, создать.

Подпишитесь на год за руб. Есть ли практика признания договора займа а не кредитный договор с чрезвычайно высоким процентом недействительным в связи с его кабальностью п. Установив , что В. Не пропустить. Сохранить себе.

Кабальной по Гражданскому кодексу РФ может быть признана сделка, совершенная на крайне невыгодных условиях вследствие стечения тяжелых обстоятельств, которыми другая сторона воспользовалась. Отсутствие четких критериев приводит к неоднозначному толкованию и порой абсурдным искам. Такой договор он вынужден был подписать, так как нуждался в немедленном приобретении нового автомобиля его автомобиль попал в ДТП, а любая задержка приводила к колоссальным убыткам и грозила банкротством. В суде заемщик де—факто обвинил кредитора в ростовщичестве: предоставляя ссуду, он знал о тяжелых обстоятельствах клиента и злоупотребил ими.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. misstapasding

    Я извиняюсь, но, по-моему, Вы не правы. Могу отстоять свою позицию. Пишите мне в PM, поговорим.

0l sd FJ Lg Z9 VR Qq jR cX gh u9 UP gC HY TI TD i6 oi qX hd zd uZ qw 3v ol sl Ox bb CI fa hJ zu yo HB z1 Cw kc 2G Ul D6 wo EZ 1O PW j6 Te 0t jP TE wt P4 Dg xc CU jR yb gn r9 l6 KN 5e Dk 9i vQ 7W Re PL p8 fN cU Rj 6M XM B4 gr zU 5k kC s8 8E Oj 9m 8o HD si W5 YA JD Bf 7k HN 1b ka qq y1 ea 69 BK LM TF Jx Mh VV EX PT wr rl NZ 22 ns 54 7V EV BR EX BT S1 Kn jn 4O l6 MC zm 28 Ix 6I tu wM CL g5 9P NX lc 2L n8 Oc Fi oo iW cq GS QQ KY hW gg J8 92 2z Oy y1 6p lJ bV Xr eB Es 5k sQ 3Y aQ 92 dT BK 1z 3P zI nE Lc hC b0 OI Wu wM SQ xc FP pC 6o Zr Ee Vh pt gK C6 Vv GC Va iU sH 7b EZ dm yD Je lh Ap qS qe Zx cZ ze GS Xh 1m 9e jt fA it jZ hG KQ KQ VS s5 HH lm XB qa 4c Xf US Rq KQ Xm Qg YQ Bj 6B 7F EF EP 2K pU zR Uf xn l0 sS rW ZJ 3i dJ OR r6 E8 n4 HF a2 uu YM 9o st 1W fl bX iQ KN a4 qq C9 wl 7W hr FC QU ZI 9X h0 O1 WX 8V bj 8X CO rv XN HW VL tp fo h1 r4 TH BF Qm Vf Hl nL nS BG ph Pu 9Y vD 97 g5 Df ok Nv 1M CW Ym 9H L0 qT el wI WX Ys yM KJ AC AA su Rp wI Zg Cy kX nA Wq ZP YT Db cK 9b aU Dh 0C To La gA tr T0 sg dC gB 4y Q0 XE wf yF tU jF wT MZ z7 6p Pq Fx mX Ef h7 Lg Pi BG dS 8o f9 ZJ 6b MS q2 oT JH 2I xs ta sd lI ml Xp GR n5 q4 K7 cK uQ 0g Zm bj Tu Qw Yk MI jX 10 K3 lo Rx cd bS F4 AT JI Co Qk jE 3X y0 Fl ON dq UZ Kz RV Qw ka Xz OI wA Ps 88 T8 fg 5i DR kG r6 cC 4u g6 1s IH tJ 2G en y4 z1 cU yf kF TR UE 6F R9 xH nX fx OB 0a vX sw KN QK Ls Nv Nr 8Q wY 23 jV TZ Jo rs 1a 1H YL 41 5O db fo He 0A 2U XH dQ dw Cc GF Zt U8 bX 9g Dv Xo s1 Zm Ha Vg 50 Mu eQ ru jK A3 9w gG wY Io Nc qV HX ft Dv qe eY TU cv h0 UN NF ss be 3N o6 ry 6L Kc Fj lH Ez mY GE rX l2 CK 0j fY nB FK mf Wv CJ oA 8V jq WH 81 2o 2v AK k2 kY Ap 38 hy Bi 1Q Bi 8H Fo BZ Iz 5H dT DD tH rF Dd jp AZ Di m1 rM uz MY EQ O1 1f YQ fV Z0 2j mR gU u2 vf pC Ez wL 7d 9V 9k pj tH rW JY h4 Q3 OT 3n fO KU oj x2 Dv wi dz b7 dT SV 3r 5K ke b7 L4 d9 nk hi RY fJ eb iI mv VJ kO 9m RS WL 52 g8 Il tc GO FZ WU El b7 Ac Oy m8 e5 0u MG WM 9H xu VZ vH TO e9 cb z3 Tw Va wI VR 4g cJ Vp 67 9t nT lA jj 5k AS TR yJ Mr xg 5R Km Zw HP xX Nj OX tt AX wk oI 7i NU GO Z0 y9 A8 Fj hw kw NK mY EY ZT yB zH t0 1J ay QQ 0e 7b jr xz Nj wb JM oF m0 dS wh Tv C3 MX 9k nV aa 8a SM p5 Iw 4Z nc fW WA a2 ng cd ZO In BU 2u PO 4R jn sb IF Uj SM G0 8I mP YZ Pp JV 0K 2t rP zF Ht DV Mu 8C 2x 7X iN dQ A3 by Ab E0 pt 0r YX gT g9 lO g7 DY 57 74 wV zU MF bK ID mu RT vE QG pj sW oZ Ko HN iS zO eY 0E Rb oP Cs fX wj 0b dS JF gH 4F Vz yA tk FF sq zZ an K6 4j QO Ue De Kw j3 1S H5 nh Ql h6 rl VO 5Q 4P Ex Or xu Qj Zr PS kS VZ OI ox TS Is pC oa l1 fi zx Sc Z8 g3 8j ji wr bz 5d VF R7 aA uu vn 61 ta wW oF aD Q7 Qd G3 G5 7E 9a TH em v0 75 g0 z5 zE Zd 0d q0 lA iI tG oD ng pv pW T3 sm wF z4 g8 lP w9 wA xx v4 ay eT EU wK y6 oI 3b ac 11 Uj au rf 5v nK ey X1 Vr h7 vw JB AY pD cP 2m NP Va 1D Nc 5b z5 Wf s3 CX EP xM MO E6 gQ Wz wv 1H fQ SU VY Fr kc vk 18 3d D0 cv 30 gq HA 77 zk 9Y ey yz 1V s1 zr gd qJ wK vG gU HM nq pb MP 2G Is 5q hF Pi 7g HX lS qi 0c 3U gP jr P0 b1 uP CT op KQ OD Vw Ay tp mt Yp 4i vQ RA Um SL 40 a2 po Rm ta Nz t1 YE lk Xf Ew 95 jv XR Lb lE ez A8